Tradicionalmente, las finanzas han sido el dominio de los más inteligentes de nuestra sociedad.
Ahora, las herramientas de IA están superando los límites del análisis y la toma de decisiones en finanzas, cambiando la vida y la carrera de los profesionales financieros de todo el mundo. La IA puede analizar más datos más rápido que cualquier ser humano. Pueden tomar decisiones al margen con información actualizada con milisegundos de precisión. Todo esto significa que los profesionales financieros pueden concentrarse en las decisiones de más alto nivel y en lo más importante de todo: las relaciones y la experiencia del cliente.
El mayor desafío general para los profesionales de las finanzas es el análisis de datos para la toma de decisiones. Esto tiene muchos desafíos de nicho: calificaciones crediticias, solicitudes de préstamos, suscripción, decisiones de compra y venta de acciones, gestión del flujo de efectivo y más. Todos estos implican el procesamiento de grandes cantidades de datos, y cuantos más, mejor.
Esta lista de herramientas de IA de finanzas cubre las herramientas más útiles e interesantes disponibles para abordar cada uno de los desafíos que enfrentan los profesionales de las finanzas.
finchat.io
Finchat es otro chatbot financiero, uno que resuelve un problema diferente. Finchat también incluye transcripciones de citas de los ejecutivos de la empresa además de datos financieros puros. Esto hace posible que Finchat proporcione datos más precisos y datos que pueden ser utilizados por los tomadores de decisiones humanos para obtener mejor información más rápido.
Actualmente no hay información sobre la precisión de las respuestas generadas por Finchat. Dado que es una tecnología tan nueva, y ChatGPT en sí mismo todavía está resolviendo errores de precisión, podría ser que no sea tan preciso como podría ser con la información que tiene disponible.
Finchat actualmente se limita a datos de 750 de las empresas más grandes que cotizan en bolsa. Dado que este es un conjunto de datos limitado, esta es una limitación importante en la utilidad de la herramienta de IA. Sin embargo, si esta herramienta gana mayor popularidad y uso, sin duda se ampliará para incluir a más empresas.
Predecir por Planful
Planful es un software de gestión del rendimiento financiero. Permite que los equipos tomen decisiones más rápido, con los datos más precisos.
Combina herramientas tradicionales de integración de datos con análisis de IA para brindar a las empresas la mejor información posible sobre el rendimiento. La herramienta de inteligencia artificial, llamada Predict, muestra a las empresas los puntos débiles en las finanzas de su empresa. Esto les permite presupuestar su tiempo y recursos para corregir las deficiencias antes de comenzar. Esto maximiza la eficiencia de la empresa.
A diferencia de otras IA de esta lista, Planful y Predict están diseñadas para la toma de decisiones de los directores ejecutivos y directores financieros. Esta herramienta no es necesariamente para analistas de bajo nivel. En cambio, hace parte del trabajo de esos analistas.
Planful es una herramienta que posiblemente podría reemplazar a los analistas financieros de bajo nivel: el tipo de personas que procesan números en Excel antes de preparar los informes para el director financiero. Sin embargo, aún necesita recibir los datos correctos.
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¿Es seguro? Si usa Planful, también puede usar Predict. Al igual que otras herramientas fintech, Planful y Predict protegen los datos financieros de sus usuarios con MFA, así como con capas de la última tecnología de encriptación.
Flujo de nanoredes
Nanonets Flow es una plataforma innovadora impulsada por IA diseñada para optimizar varias tareas relacionadas con las finanzas y abordar los desafíos que enfrentan los profesionales de las finanzas. Al aprovechar el poder de la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y el procesamiento de datos avanzado, Nanonets Flow automatiza procesos complejos, lo que permite a los profesionales financieros concentrarse en la toma de decisiones estratégicas y el crecimiento empresarial.
El núcleo de Nanonets Flow es su capacidad para extraer datos estructurados de documentos no estructurados, como facturas, recibos y extractos bancarios. Al emplear tecnologías de última generación OCR (reconocimiento óptico de caracteres) y NLP (procesamiento del lenguaje natural), la plataforma extrae, valida y organiza con precisión datos financieros críticos, lo que reduce la necesidad de ingresar datos manualmente y minimiza los errores.
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Las capacidades de automatización inteligente de Nanonets Flow se extienden más allá de la extracción de datos para incluir la automatización de procesos, la gestión del flujo de trabajo y la integración perfecta con los sistemas financieros existentes. Esta solución integral permite a los profesionales financieros optimizar sus flujos de trabajo, mejorar la eficiencia e impulsar mejores resultados financieros.
Domo
Domo fue uno de los primeros pioneros en el análisis de datos. Fundada en 2010, ha estado en la escena del análisis de datos durante más de una década.
La especialidad de Domo se centra en la integración de datos de múltiples fuentes en un tablero limpio para los tomadores de decisiones comerciales.
Se esfuerzan por resolver los problemas de datos inoportunos, datos que son demasiado difíciles de compartir con un equipo y datos que no se actualizan en tiempo real. Brinda a los equipos la capacidad de trabajar con un tablero, extrayendo datos de Excel, Salesforce, Workday y más de mil otras aplicaciones y herramientas financieras.
Domo sirve a los profesionales de las finanzas a través de:
- Modelado de flujo de efectivo
- Valor de por vida del cliente
- Previsión de la demanda
- Modelado de riesgos
- Modelado de eficiencia de costos de trabajo remoto
- Modelado de shock económico
Domo no se esfuerza por reemplazar a los tomadores de decisiones humanos, sino por capacitar a esos tomadores de decisiones para realizar análisis más rápidos y tomar mejores decisiones. Ya sea que las decisiones afecten asuntos internos de la empresa o las finanzas de los clientes, Domo proporciona las herramientas de datos necesarias para obtener el mejor resultado posible. Dado que Domo es un conector en lugar de un generador de datos, tampoco hay necesidad de preocuparse por su precisión.
Rebancar
Rebank es una base de datos legal y financiera para empresas que operan en múltiples países y monedas. Su IA clasifica las transacciones por país y moneda para garantizar el cumplimiento fiscal y financiero de las leyes de diferentes países.
También actúa como una herramienta de transferencia cuando las empresas necesitan transferir efectivo, inventario u otros activos entre diferentes países. Rebanknow creará acuerdos de transferencia, acuerdos de préstamo, documentos de impuestos locales y más. Cada documento será completamente legal para cada país que afecte.
Rebanknow maneja el lado de la contabilidad y las finanzas que se cruza con la ley. A medida que nuestro mundo se vuelve cada vez más globalizado, el comercio y las operaciones internacionales se vuelven más al alcance de todas las empresas, no solo de las más grandes. Las pequeñas empresas no necesariamente tienen los recursos para contratar o contratar a un abogado internacional para redactar formularios de acuerdos compatibles con ellos de forma regular. Tecnología como Rebanknow pone el cumplimiento en manos de muchas más personas que un abogado tradicional.
Manijas de Rebank:
- Documentos financieros
- Cumplimiento legal y financiero internacional
No es probable que Rebank afecte la redacción tradicional de documentos legales internacionales. Siempre habrá un mercado para ese tipo de trabajo. Rebank, por otro lado, llena un vacío al hacer que estos documentos estén disponibles para más empresas y nuevas empresas que antes.
En su sitio web, Rebank afirma que para obtener una imagen precisa de lo que necesita su negocio, puede solicitar datos financieros. Todos los datos financieros cargados en Rebank, así como todos los documentos generados por Rebank, se almacenan de forma segura en su cuenta de Rebank en línea.
Rebank utiliza múltiples versiones posteriores de encriptación de datos y autenticación multifactor para proteger los datos financieros de sus usuarios.
final
Finalle es una herramienta de análisis para inversores. Permite a los inversores de próxima generación reunir datos financieros de Internet (Twitter, Youtube, blogs, aplicaciones de noticias y más) para tomar mejores decisiones financieras.
Es una nueva innovación en el mercado: hay una lista de espera para la integración de la API de Finalle. En la superficie, parece realmente útil y poderoso. Cuando ingresa por primera vez al sitio web, puede elegir un tablero de cotizaciones. Luego, puede hacerle preguntas a un chatbot de IA sobre esa acción.
En nuestras pruebas para este artículo, le hicimos una pregunta simple al chatbot y recibimos un mensaje de error. Es probable que esta IA todavía esté solucionando algunos errores, pero parece que tiene el potencial de ser una herramienta realmente útil para los inversores en el futuro.
Finalle pretende nivelar el campo de juego para los inversores. Los inversores principiantes pueden no saber qué acciones quieren comprar o vender. Es posible que no sepan cómo interpretar tablas o gráficos financieros. Un chatbot conversacional rompe la barrera del conocimiento. Finalle tiene el potencial de cambiar la información financiera en Internet de la misma manera que ChatGPT convirtió el conocimiento de Google en información accesible en un solo lugar, después de corregir los errores.
robot de datos
DataRobot es una herramienta de análisis de datos con funcionalidad en una amplia gama de industrias y bases de conocimiento. Múltiples clientes de diferentes industrias usan DataRobot para mejorar su toma de decisiones comerciales. También tiene múltiples API para conectarse a Microsoft, Amazon AWS y más plataformas de almacenamiento de datos para una mayor utilidad.
DataRobot no es una IA que reemplazará la mayoría de los trabajos humanos, excepto quizás algunos analistas de bajo nivel. Sus funciones principales son hacer que los datos sean más comprensibles y realizar la mayoría de los cálculos de memoria del análisis de probabilidad. También puede hacer algunas sugerencias basadas en ese análisis de probabilidad, pero debido a la importancia de estas decisiones en los negocios, las sugerencias de DataRobot tendrían que ser finalizadas por un ser humano o un equipo de personas.
La preocupación de seguridad para DataRobot, como la mayoría de las otras herramientas impulsadas por IA, es cómo la empresa manejaría la privacidad de los datos que los usuarios alimentan a la máquina. La información de la base de datos que se encuentra en Internet o que está disponible públicamente no corre el riesgo de filtrarse, pero es posible que la información específica de la empresa de un servidor privado de AWS deba examinarse cuidadosamente antes de introducirse en una herramienta de inteligencia artificial de terceros como esta.
Rango
Range es una IA fintech basada en la gestión del patrimonio personal para la generación del milenio. Básicamente es un asesor financiero de IA que puede brindar a las personas asesoramiento financiero semipersonalizado en función de sus ingresos, deudas, nivel de riesgo preferido y más. Puede brindar asesoramiento sobre cobertura de seguros, planificación fiscal y patrimonial, y más. Range es más que un asesor robótico, ya que está respaldado por aprendizaje automático e inteligencia artificial combinados con la experiencia de planificadores financieros certificados reales.
Las implicaciones de esto para los profesionales de las finanzas personales, especialmente los asesores financieros, pueden ser enormes. Parece que Range actualmente está destinado a ser utilizado por asesores financieros como una ayuda para el análisis de datos y como una forma de crear una mejor experiencia para el cliente, y no por los clientes directamente.
Lo más probable es que esto se deba al problema de la responsabilidad: si las personas siguieran el consejo de la IA y perdieran dinero, se reflejaría negativamente en la empresa. Sin embargo, existe la posibilidad de que los clientes utilicen una versión mejorada de Range como asesor financiero de IA. Posiblemente, esto podría reducir el nivel de accesibilidad a las herramientas de planificación financiera para personas que de otro modo no podrían pagar un asesor financiero. Puede quitarles algunos trabajos a los planificadores financieros existentes, pero, al igual que otras herramientas de inteligencia artificial, reemplazará a los asesores en la parte inferior del barril, no a los que están en la parte superior.
Desde mi punto de vista, hay dos aspectos diferentes de ser bueno con el dinero. El primero es el conocimiento altamente técnico y el poder de la toma de decisiones matizada que solo viene con años de experiencia. El segundo es el gran procesamiento de números y el análisis de datos que se utiliza para calcular las probabilidades y tomar esas decisiones.
Es probable que la IA se haga cargo por completo del lado del análisis de datos de las finanzas y la contabilidad, y rápidamente: las herramientas de IA y aprendizaje automático ya tienen la capacidad de procesar enormes cantidades de datos y sacar conclusiones básicas de esos datos. Esta capacidad solo mejorará con más iteraciones de los programas y las computadoras involucradas.
Sin embargo, no está claro cuánto puede quitar la IA del conocimiento técnico, la toma de decisiones matizada de alto nivel y el lado financiero de la relación con el cliente. Si bien la IA puede recibir datos técnicos, no tiene la capacidad de crear nuevos conocimientos o avances a partir de los datos que tiene. La verdadera creación y síntesis de ideas es, y probablemente seguirá siendo, una actividad puramente humana. Los chats de IA a menudo también son notablemente poco empáticos, un rasgo que no lo hará querer a los clientes o clientes.
La IA está cambiando rápidamente la forma en que varias industrias procesan datos y toman decisiones. Estas herramientas son solo la primera generación de herramientas de inteligencia artificial que continuarán mejorando e interrumpiendo la tecnología financiera en los años venideros.
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