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Lave el comercio y el lavado de dinero en nft: ¿Cuál es la diferencia?

El comercio de lavado y el lavado de dinero en las nft son actividades fraudulentas que manipulan los precios del mercado y facilitan las transacciones financieras ilegales en el mundo del arte digital.

A medida que los tokens no fungibles (nft) continúan dando forma al panorama digital, ofreciendo a los creadores nuevas formas de monetizar su trabajo, también han llamado la atención de aquellos con intenciones maliciosas.

Dos de las actividades fraudulentas más preocupantes en el espacio nft son el comercio y el lavado de dinero. Estas prácticas son ilegales y socavan la integridad del mercado nft al inflar artificialmente los precios e introducir actividades ilícitas que pueden tener graves consecuencias financieras y legales.

Sin embargo, tienen diferentes propósitos y métodos de operación. Desglosemos cada práctica.

Comercio de lavado

• Significado: El comercio de Wash es un método utilizado para engañar al mercado inflando artificialmente la demanda y el valor de un nft a través de transacciones falsas. El propósito es manipular el valor percibido del activo sin ningún intercambio real de propiedad.
• Cómo funciona: La persona que ejecuta el comercio de lavado compra y vende el mismo nft de ida y vuelta entre diferentes billeteras que controlan, creando un falso sentido de interés del mercado.
• Objetivo: El objetivo es engañar a los compradores para que crean que el nft es más valioso de lo que realmente es. Una vez que se infla el valor percibido, el nft se vende a un comprador desprevenido a un precio elevado.
• Impacto en el mercado: El comercio de Wash puede crear movimientos artificiales del mercado, engañar a compradores potenciales e inflar los precios sin una demanda real. Aunque no necesariamente implica el uso de fondos ilegales, distorsiona el mercado.

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Lavado de dinero

• Significado: el lavado de dinero en el mercado nft se refiere al proceso de disfrazar los fondos ilícitos como ingresos legítimos al comprar nft con dinero sucio y luego revenderlos para “limpiar” los fondos.
• Cómo funciona: los delincuentes adquieren nft utilizando dinero obtenido ilegalmente, y después de revender los nft, los fondos parecen legítimos. Pueden transferir los nft a través de diferentes billeteras o plataformas, ocultando aún más el sendero.
• Objetivo: El objetivo principal es ocultar la fuente de fondos ilegales, haciéndolos parecer de una fuente legítima al involucrar a las nft en las transacciones.
• Impacto en el mercado: el lavado de dinero no manipula directamente los precios, pero expone plataformas nft a riesgos legales y regulatorios significativos. Es un delito financiero que puede empañar la reputación de todo el mercado.

Si bien el comercio de Wash está diseñado para manipular los precios, el lavado de dinero aprovecha las nft para lavar los fondos ilícitos. Ambos representan amenazas significativas para la transparencia del mercado y el sistema financiero más amplio.

Aquí hay un resumen rápido de cómo Wash Trading nfts es diferente del lavado de dinero:

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El proceso de comercio de lavado en nfts

El comercio de WASH en nft implica inflar los precios a través de transacciones repetidas entre billeteras controladas, compradores engañosos y distorsionando el mercado.

Wash Trading in nfts funciona de la siguiente manera:

• Compra inicial o creación del nft: Un individuo o grupo adquiere o acuña un nft en una plataforma de mercado o blockchain.
• Vender el nft a sí mismos: Luego, el individuo vende el nft a una billetera diferente que controlan o la billetera de un colaborador, generalmente en el mismo mercado. Esta transacción repetida de ida y vuelta aumenta el volumen de negociación, creando una ilusión de demanda para el nft.
• Aumento del precio artificial: A través de estas transacciones repetidas, el precio del nft aumenta gradualmente. Los nuevos compradores, notando el aumento repentino de valor, pueden creer que el activo tiene una gran demanda y apresurando a comprarlo.
• Venta final a precio inflado: Después de que el precio se ha inflado a través de múltiples ciclos de negociación, el comerciante de Wash vende el nft a un comprador desprevenido, a menudo por un precio significativamente más alto que el valor real del activo.

En octubre de 2021, un nft de Cryptopunks, “Cryptopunk 9998”, participó en una venta de lavado en ethereum. Se vendió por 124,457 Ether (eth), pero los fondos volvieron al comprador, reembolsando el préstamo utilizado para la compra. Este caso combinó un préstamo flash con lavado de dinero nft.

El 5 de abril de 2022, Bloomberg informó que los datos de Cryptoslam de nft Tracker mostraron que WASH representa por $ 18 mil millones, o el 95% del volumen comercial general, en el mercado nft llamado LooksRare.

Como se ve en los ejemplos anteriores, el peligro de la negociación de Wash radica en su capacidad para distorsionar el mercado, crear percepciones de valor falso y conducir a posibles pérdidas financieras para aquellos que caen en el engaño.

Cómo los delincuentes usan nft para lavar dinero

El lavado de dinero a través de nfts es un proceso sofisticado que utiliza la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain para disfrazar los fondos ilícitos.

Los nft se pueden usar para el lavado de dinero debido a su naturaleza seudónima y la facilidad de transferir activos a través de las fronteras. Los estafadores y operadores como Chatex (un intercambio de criptomonedas con sede en Rusia y Bot de telegrama) explotaron las nft para lavar fondos al facilitar las transacciones ilícitas, lo que les permite ocultar el verdadero origen del dinero a través de activos de criptografía. Fue sancionado por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos en noviembre de 2021.

Así es como los delincuentes generalmente usan nft para lavar el dinero:

• Compra de nft con fondos ilícitos: Los delincuentes usan dinero obtenido de actividades ilegales, como fraude o tráfico de drogas, para comprar nft. El anonimato proporcionado por las transacciones blockchain dificulta el rastreo de la fuente de los fondos.
• Venta de nft a precios inflados: Después de adquirir el nfts, los delincuentes los venden a cómplices o partes relacionadas a precios inflados. Estas ventas hacen que los ingresos parezcan legítimos, ya que están vinculados al supuesto valor de los nft.
• Transacciones de capas: Para oscurecer aún más la fuente de los fondos, los delincuentes podrían mover los nft entre las billeteras o venderlas en diferentes plataformas. Esta ofuscación hace que sea más difícil para las autoridades rastrear el dinero a las actividades criminales.
• Integración del dinero “limpio”: Una vez que los fondos de estas transacciones han pasado a través de varias capas de lavado, el dinero “limpiado” puede retirarse, convertirse en moneda fiduciaria o reinvirtirse en otros activos legítimos.

Regulaciones sobre el comercio nft Wash

El panorama regulatorio para las nft, especialmente en relación con el comercio de lavado y el lavado de dinero, todavía está en desarrollo.

Si bien no hay regulaciones universales que se dirigen específicamente a la negociación de Wash nft a nivel mundial, varias regulaciones generales se aplican a los mercados de criptomonedas y pueden afectar las plataformas nft:

• Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC): En los Estados Unidos, la SEC ha comenzado a analizar el mercado de activos digitales, incluidos los nft. Si bien los propios nft pueden no calificar como valores, las prácticas comerciales de Wash pueden caer bajo el alcance de la SEC si se considera que engañan a los inversores o manipulan el mercado.
• Leyes contra el lavado de dinero (AML): Varios países, incluidos los miembros de la Unión Europea, están considerando leyes más estrictas contra el lavado de dinero (AML) con respecto a los tokens de dinero electrónico. Sin embargo, los nft están parcialmente regulados bajo los mercados en la regulación de los activos (MICA), con su inclusión dependiendo de si cumplen con criterios específicos para la singularidad y la no fungibilidad. ESMA aconseja evaluar las nft individualmente en función de sus características técnicas y su uso previsto para determinar la aplicabilidad regulatoria.
• Grupo de trabajo de acción financiera (FATF): FATF, un organismo regulatorio global, ha emitido pautas para activos digitales, incluidos los nft. Estas pautas alientan a las plataformas nft a implementar los procedimientos conocidos de su cliente (KYC), monitorear las transacciones para actividades sospechosas e informar transacciones inusuales a las autoridades. Específicamente, las pautas de FATF ofrecen información sobre cuándo se consideran los activos virtuales (VAS). Los nft se clasifican como VAS si se usan para pagos, inversiones o se vuelven fungibles.

Ejemplo de acciones de aplicación contra nfts

En 2023, la SEC acusado Impact Theory, una compañía de medios centrada en la motivación y el desarrollo personal, de la venta de nft que calificaron como contratos de inversión bajo la prueba Howey de 1946.

La SEC argumentó que esto creó una expectativa razonable de ganancias basada en los esfuerzos de la Compañía, haciendo los valores nfts. Otro factor clave en la decisión de la SEC fue la presencia de regalías de reventa, donde los creadores ganan un porcentaje de futuras ventas de nft.

Aquí están los detalles clave:

• Ventas y fondos nft recaudados: Impact Theory vendió 13,921 nft (Keys del fundador) entre octubre y diciembre de 2021, recaudando casi $ 30 millones en eth de los inversores en todos los Estados Unidos.
• Marketing y ventajas prometidas: A los compradores se les prometió beneficios exclusivos, que incluyen coleccionables digitales, nft con descuento y acceso a contenido, reuniones y cursos.
• El enfoque de la SEC en las reclamaciones de inversión: La compañía promovió su nfts como una inversión en etapa inicial en una importante marca de medios, enfatizando posibles ganancias y comparándolas con el capital inicial.
• SEC Aplicación y reembolsos: En respuesta al escrutinio regulatorio, la teoría del impacto recuperó 2.936 nft, devolviendo $ 7.7 millones en eth a los inversores.

Aunque las regulaciones que rodean el comercio de nft Wash y el lavado de dinero todavía están en sus primeras etapas, el creciente volumen de transacciones podría provocar marcos legales más integrales en el futuro cercano. A medida que el mercado madure, la demanda de leyes más claras y exigibles aumentará.

Cómo protegerse del fraude nft y el comercio ilegal

Los compradores y vendedores pueden reducir los riesgos de fraude nft verificando a los creadores, verificando los historiales de transacciones, evitando picos de precios repentinos, utilizando mercados de buena reputación e informando actividades sospechosas.

Estos son los pasos que los compradores y los vendedores pueden tomar para minimizar su exposición a estas actividades:

• Verificar los creadores nft: Asegúrese siempre de la autenticidad de un nft verificando el perfil del creador. Muchas plataformas ofrecen perfiles verificados para ayudar a establecer la legitimidad.
• Examinar los historiales de transacciones: Verifique el historial de las transacciones del nft. Las transacciones repetidas entre las mismas billeteras pueden ser un signo de comercio de lavado.
• Tenga cuidado con los picos de precios: Si ve que un nft aumenta repentinamente en el precio sin ningún factor externo o esfuerzos de marketing importantes, podría ser un signo de manipulación del mercado.
• Pegarse en mercados de buena reputación: Utilice plataformas confiables como Opensea, SuperRare y Rarible, que implementan medidas de seguridad y tienen menos probabilidades de participar en actividades fraudulentas.
• Informar actividad sospechosa: Si encuentra algún comportamiento o transacción sospechosa, infórmelo a la plataforma o las autoridades legales de su jurisdicción para ayudar a mantener un mercado más seguro.

Protegerte del fraude nft comienza con conciencia y precaución. Nunca confíes en el bombo solo: investigue, y si un acuerdo se siente demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Informe cualquier actividad sospechosa para ayudar a mantener el espacio más seguro para todos. En el mundo que se mueve rápidamente de las nft y las criptomonedas, el escepticismo es tu mejor defensa.