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¿Cuál es la herramienta crypto Scam Tracker de California?
El 16 de febrero de 2023, el Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) en California lanzó la herramienta crypto Scam Tracker para ayudar a los residentes a detectar y evitar estafas de criptografía. El rastreador detalla las estafas criptográficas identificadas a través de una revisión de las quejas presentadas por el público.
El rastreador DFPI crypto Scam de California es una base de datos de búsqueda que compila quejas sobre esquemas fraudulentos. Los inversores pueden usar la base de datos para identificar y evitar estafas de cifrado. Puede buscar la base de datos utilizando el nombre de la empresa, el tipo de estafa o las palabras clave.
El rastreador incluye un glosario para explicar los términos criptográficos comúnmente utilizados y se actualiza regularmente con nuevos informes de estafa. El glosario puede no proporcionar información extensa sobre estafas de criptografía prevalentes, pero le equipa con el conocimiento requerido para identificar estafas y protegerse.
La herramienta de rastreador de estafas ha compilado la información de las quejas públicas y no ha verificado de forma independiente las pérdidas reportadas. A medida que el DFPI recibe quejas sobre nuevas estafas de criptografía, actualiza la información en el rastreador para mantener informados a los inversores.
Cualquier persona que haya sido víctima de una estafa o fraude criptográfico o se dé cuenta de una estafa que aún no figura en el rastreador de estafas puede informar al DFPI. Puede enviar una queja en línea en dfpi.ca.gov/file-a-complemento O comuníquese con el departamento a través de un teléfono gratuito al (866) 275-2677. Las empresas que han sido incluidas por error en el rastreador pueden comunicarse con el DFPI en ask.dfpi@dfpi.ca.gov para obtener ayuda.
¿Sabías? En 2024, el DFPI recibió más de 2,668 quejas de inversores en California y en todo Estados Unidos. Según estas quejas, en asociación con el Departamento de Justicia de California, cerró más de 26 sitios web diferentes de estafadores criptográficos y desentrañó $ 4.6 millones en pérdidas de los consumidores.
Cómo usar la herramienta crypto Scam Tracker de California
La herramienta de rastreador de estafas de California es invaluable para identificar patrones en el comportamiento del estafador y ayudar a los inversores a evitar estafas similares. Además, alienta a los inversores a informar estafas, contribuyendo a la seguridad de la comunidad.
El rastreador se puede usar ampliamente de tres maneras:
- Para la debida diligencia: Puede buscar empresas o sitios web específicos utilizando la herramienta para descubrir las quejas existentes. Esta característica le ayuda a obtener información sobre las experiencias de los demás con ofertas similares, lo que permite una evaluación preliminar de riesgos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la ausencia de quejas no garantiza la legitimidad, ya que los sitios de estafas a menudo se vuelven a marca u operan con diferentes nombres.
- Para el análisis de la mensajería: El rastreador de estafas le permite analizar mensajes sospechosos buscando palabras clave relevantes. Puede usar términos como “préstamo” o “seguro” para descubrir patrones y similitudes entre las ofertas que ha recibido y las quejas anteriores. Este enfoque comparativo lo ayuda a identificar posibles banderas rojas y reconocer las tácticas de los estafadores.
- Para la educación y la prevención: El glosario del rastreador sirve como un recurso educativo, que describe varios términos utilizados en estafas criptográficas. Al familiarizarse con estas tácticas, puede mejorar significativamente su conciencia y protegerse de ser víctima a esquemas fraudulentos. Este enfoque proactivo de la educación es esencial para navegar por el mercado de criptomonedas complejo y a menudo riesgoso.
¿Sabías? El informe de fraude de criptomonedas de la Oficina Federal de Investigación (FBI) 2023 muestra que California enfrentó las pérdidas más altas relacionadas con la criptografía en los EE. UU., Alcanzar los $ 1.15 mil millones. Dentro de la jurisdicción de la oficina de campo del FBI en San Francisco, las pérdidas totalizaron $ 260,313,902, afectando a 1,226 víctimas en 15 condados, incluidos Alameda, San Francisco y Santa Clara.
¿Cómo funciona la herramienta Scam crypto Tracker de California?
El rastreador compila estafas informadas directamente por los consumidores. Las entradas detallan descripciones de pérdidas a los demandantes. Para ver la información compartida con el DFPI, puede usar la función de búsqueda para explorar las quejas por empresa, tipo de estafa o palabras clave.
Por ejemplo, si busca el uso de la palabra clave “plataformas de comercio”, el rastreador enumera las estafas asociadas con la palabra clave. El rastreador está segregado en cinco columnas, que comprende sujeto principal, narrativa de queja, tipo de estafa, sitio web y captura de pantalla.
Para cambiar el orden de la lista, puede hacer clic en la flecha al lado del encabezado de la columna.
También puede determinar la cantidad de entradas que desea ver en ese momento. Para seleccionar el número de entradas en una página, haga clic en el cuadro desplegable en la parte inferior de la lista y seleccione su número elegido.
Para alternar entre las páginas que muestran las entradas, puede usar los botones “Anterior” y “Siguiente”.
Esquemas fraudulentos enumerados por la herramienta crypto Scam Tracker de California
El rastreador de estafadores criptográficos expone muchos esquemas fraudulentos que afectan el espacio criptográfico. Desde ofertas de trabajo falsas hasta estafas de carnicería de cerdo, el rastreador arroja luz sobre las tácticas utilizadas para engañar a los inversores.
Aquí hay algunos ejemplos de estafas enumeradas en la sección Glosario de la herramienta Tracker.
- Pig Butchering Scam: Una estafa de carnicería de cerdo implica que los estafadores generan confianza con usted a través de interacciones sociales, románticas o comerciales antes de atraerlo a un esquema de inversión falso y persuadirlo para que transfiera los fondos a una plataforma fraudulenta. Estas plataformas pueden incluso mostrar ganancias falsas para fomentar más depósitos. A las víctimas se les niega el retiro de fondos en varios pretextos, y los estafadores finalmente desaparecen con el dinero.
- Estafas de alfombra: Estos esquemas involucran a los desarrolladores que atraen intencionalmente a los inversores con falsas promesas de altos rendimientos solo para desaparecer con el dinero más tarde. A menudo crean un zumbido en las redes sociales al acarrear a las celebridades, lo que provoca el costo de los tokens. Luego, los desarrolladores venden sus tokens para obtener grandes ganancias y bloquear el precio, dejando a los inversores con tokens sin valor.
¿Sabías? Un solo puesto x del presidente argentino Javier Milei, que promueve el token de Libra, hizo que su capitalización de mercado aumentara a $ 4 mil millones. Sin embargo, la eliminación posterior del puesto en cuestión de horas condujo a un accidente rápido, lo que resultó en pérdidas sustanciales para los inversores.
- Estafas de trabajo criptográfico: Los estafadores posan como reclutadores, atrayendo a las víctimas con ofertas de trabajo fabricadas para robar criptomonedas y datos confidenciales. Estos puestos generalmente ofrecen dinero fácil a cambio de “trabajos” que no requieren ninguna experiencia específica. Por ejemplo, el estafador puede estar ofreciendo 100 dólares estadounidenses para ver una hora de anuncios. Estas estafas están diseñadas para engañar a las personas para que depositen criptografía con estafadores y obtengan acceso a información crítica, como contraseñas en sus billeteras.
- Estrabas de drenador de billetera: Los drenadores criptográficos están diseñados para robar sus activos digitales transferiéndolos a la billetera de un estafador. Estos esquemas tienden a utilizar la ingeniería social, donde los estafadores generan confianza con usted a través de correos electrónicos engañosos, llamadas y documentos fabricados. Crean sitios web de criptografía falsos, atrayéndolo con promesas de airdrops o acuñar un acuñación de token no fungible (nft). Termina aprobando transacciones, creyendo que está firmando contratos legítimos o reclamando recompensas, solo para vaciar su billetera.
- Plataforma de comercio fraudulento: El estafador crea un sitio web o aplicación engañosa, persuadiendo a las víctimas para depositar fondos presentándolo como una oportunidad de inversión exclusiva. Estas plataformas fraudulentas están diseñadas para parecer auténticas, a menudo imitando los movimientos de precios reales y generando ganancias falsas para parecer legítimas.
- Estafas de impostores: Las estafas de impostores involucran a los estafadores que se hacen pasar por cifras de confianza, como ejecutivos de la compañía, personal de apoyo o funcionarios del gobierno, para engañar a las víctimas para enviar fondos o compartir información confidencial. Estos estafadores a menudo usan sitios web falsos, cuentas de redes sociales o correos electrónicos de phishing para parecer creíbles.
- Estrabas mineras de bitcoin: Las estafas mineras de bitcoin atraen a los inversores con oportunidades falsas para financiar operaciones mineras. Los estafadores, el capital invertido, el capital creará la infraestructura necesaria, como las GPU y los servidores, prometiendo una participación del bitcoin minado (btc) como rendimientos. Pero estas inversiones son fraudulentas, y la infraestructura prometida rara vez, si alguna vez, existe.
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Pasos tomados por otras agencias y estados estadounidenses para crear conciencia de estafa de criptografía
Proteger a los inversores criptográficos de estas prácticas fraudulentas requiere un enfoque robusto y multifacético. Los reguladores federales y estatales de los Estados Unidos están colaborando para educar a los inversores sobre los patrones de estafadores emergentes y compilar una defensa integral contra los estafadores.
La Comisión Federal de Comercio (FTC) protege a los consumidores de las estafas. Los usuarios pueden informar actividades fraudulentas en el sitio web de la FTC y también encontrar información sobre diferentes tipos de estafas. La FTC también administra el Registro National No Llamado, lo que ayuda a los consumidores a bloquear las llamadas no deseadas.
Otra agencia clave, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB), juega un papel activo en la regulación de los activos criptográficos. Emite advertencias de fraude, investiga a las empresas y revisa las quejas de los consumidores.
Varios estados de EE. UU. También han tomado iniciativas para combatir estafas:
- Nueva York: La oficina del Fiscal General de Nueva York dirige la Oficina de Protección de Fraudes y Protección del Consumidor, que investiga estafas y ofrece consejos para ayudar a los consumidores a mantenerse a salvo.
- Massachusetts: La oficina del Fiscal General de Massachusetts utiliza herramientas avanzadas como la plataforma de inteligencia Blockchain TRM Labs para rastrear fondos robados y luchar contra las estafas relacionadas con las criptografía.
- Texas: La División de Protección del Consumidor del Fiscal General de Texas ayuda a las víctimas de estafas y las guía para evitar fraude.
- Florida: El Departamento de Agricultura y Servicios al Consumidor de Florida mantiene una página web de protección del consumidor con consejos de prevención de estafas y una opción de presentación de quejas.
Estados Unidos sigue un enfoque de múltiples capas para la prevención de la estafa criptográfica y la protección del consumidor. Las agencias federales como la FTC y CFPB proporcionan supervisión y recursos a nivel nacional con respecto al espacio criptográfico, mientras que las iniciativas a nivel estatal ofrecen apoyo localizado y herramientas especializadas. Este esfuerzo de colaboración, que combina educación con la aplicación, subraya la importancia de la vigilancia y las medidas proactivas para tratar el complejo paisaje de las estafas.
Sin embargo, debido al sistema fragmentado de informes de criptomeños en los Estados Unidos, los líderes de la industria abogan por una plataforma unificada que consolida los datos y permite a las víctimas rastrear las quejas. Mientras aún está en desarrollo, comprender esta necesidad ayuda a establecer expectativas realistas y apoya los esfuerzos de reforma en curso.
A medida que más partes interesadas presionan por medidas estandarizadas, dicha plataforma podría mejorar significativamente la transparencia, apoyar a las víctimas y fomentar la responsabilidad más fuerte dentro del espacio criptográfico.
