Una herramienta única para monitorear los cambios del mercado con la capacidad de analizar todos sus activos rápidamente le permitirá reducir la ansiedad y tomar decisiones de inversión correctas.
La primera es que la volatilidad es un lugar común en los mercados financieros para tratar. La volatilidad refleja los cambios en el precio de cualquier activo en particular, mostrando cuánto ha subido o bajado el precio a lo largo del tiempo.
Un activo más volátil se considera más riesgoso como inversión. Sin embargo, junto con posibles pérdidas más altas, los activos volátiles también suponen rendimientos más altos que los relativamente menos volátiles.
Crypto es una clase de activo más nueva cuyos posibles movimientos de mercado hacia arriba y hacia abajo en períodos cortos pueden ser significativos, lo que hace que el activo sea volátil. El rango de volatilidad de las acciones es amplio: desde la relativa estabilidad de las acciones de gran capitalización, como Apple o Alphabet, hasta las “acciones de centavo”, con frecuencia volubles. Pero los bonos, que muestran fluctuaciones menos bruscas hacia arriba y hacia abajo durante períodos más prolongados, por el contrario, se consideran un activo con menos volatilidad.
A diferencia del mercado de acciones y valores, no existen índices similares al Índice de Volatilidad (VIX) en el mercado de criptomonedas para medir la volatilidad de los precios. Los gráficos de precios históricos muestran cómo los picos rápidos y los valles depresivos de los precios de las criptomonedas ocurren más rápido que los precios de los activos en los principales mercados. Muchos recuerdan que el precio de Bitcoin aumentó un 125 % en 2016, y el próximo año alcanzó un nuevo récord de más del 2000 %. Después de este pico, el precio de Bitcoin volvió a bajar hasta 2021; Bitcoin estableció nuevos máximos, más que triplicando el precio máximo en 2017.
Sin embargo, el Bitcoin idéntico puede considerarse un ejemplo de un activo que reduce su volatilidad con el tiempo debido a mayores volúmenes de negociación y una mayor participación institucional. Por otro lado, las altcoins, las criptomonedas de bajo comercio o la creación constante de nuevos criptoactivos, como los tokens DeFi, generalmente tienen una mayor volatilidad.
¿Cuál es el perfil de riesgo de las personas?
La elaboración de perfiles de riesgo es un proceso de detección de su apetito por el riesgo de la banca de inversión tradicional para particulares y empresas. El perfil de riesgo tiene como objetivo comprender el nivel de su tolerancia al riesgo y el grado de volatilidad de la cartera, que le resulte cómodo. En otras palabras, es su disposición y capacidad para asumir riesgos.
Según un análisis de Cesare Fracassi, economista jefe de Coinbase, los activos digitales hoy en día tienen un perfil de riesgo similar al de materias primas como el petróleo y el gas y las acciones tecnológicas y farmacéuticas.
La mayoría de los inversores en criptomonedas son audaces. Sin embargo, existe un grado de aversión al riesgo en el que podrías encontrarte apropiado. Para comprender su perfil de riesgo, responda cuatro preguntas sencillas:
- ¿Qué porcentaje del dinero invertido puedo perder?
- Su cartera disminuyó un 15%; ¿Qué vas a hacer?
- ¿Qué porcentaje de su riqueza está en riesgo?
- ¿Cuánto tiempo planea mantener el dinero invertido?
Las respuestas sobre eso le darán más información sobre qué tipo de inversor es usted. No hay respuestas correctas o incorrectas aquí. No existen pruebas exhaustivas para inversores en criptomonedas, pero puede comprobarlo usted mismo con instrumentos de inversión clásicos por este enlace.
La alta volatilidad puede resultar atractiva para algunos criptoinversionistas, ya que crea la oportunidad de aumentar las ganancias. Sin embargo, aquellos que tienen menos aversión al riesgo pueden usar herramientas para limitar el impacto negativo de la volatilidad. A continuación se presentan cinco ideas para hacer frente a las altas fluctuaciones del mercado y utilizar su cartera de criptomonedas de manera efectiva.
Diversifique su cartera
La diversificación es la distribución de fondos en una cartera entre diferentes activos: criptomonedas, acciones, bonos, blue chips, etc. La diversificación es una excelente manera de reducir la volatilidad general de la cartera al redistribuir los riesgos relacionados con los activos.
Sin embargo, se requiere algo más que distribuir fondos entre activos para reducir la volatilidad de la cartera. Lo principal es poner solo algunos de los huevos en una canasta e invertir en tokens de diferentes redes para reducir la correlación entre ellos.
La correlación de activos mide cómo se mueven los diferentes activos entre sí. En general, este indicador refleja el grado en que los dos activos en particular cambian las interrelaciones.
Por ejemplo, la historia del transmisor de criptomonedas “Chansers” de Corea del Sur muestra cómo una cartera desequilibrada puede ser peligrosa. Perdió casi $2 millones debido al colapso de Terra (Luna) en mayo de 2022. Una alta correlación entre UST y LUNA y su creencia en un proyecto era arriesgada.
Una forma visual de estudiar las correlaciones en criptografía es hacer una muestra de varias monedas, incluidas BTC, ETH y DOGE, con el mayor volumen de negociación de 30 días en una fecha específica y un historial de precios de al menos tres años, según CoinMarketCap. . Las observaciones no muestran una sola correlación negativa entre los criptoactivos en la matriz. Por el contrario, todos los criptoactivos mostraron correlaciones positivas; la correlación promedio fue del 48%, lo que indica un factor de riesgo común. El nivel más bajo de correlación lo tiene DOGE; sin embargo, es una moneda bastante especulativa.
La conclusión es que para reducir el riesgo codireccional, debería haber menos correlación entre monedas. La criptomoneda es un activo volátil pero diversificador para carteras expuestas a factores de riesgo tradicionales. La investigación indica que existen relaciones significativas entre los criptoactivos, lo que sugiere que los inversores deberían diversificar su cartera entre varias monedas, redes y otros activos: acciones, bonos y valores. La forma más fácil de mantener una cartera equilibrada sin instrumentos complicados adicionales es verificarla con un gráfico circular en su rastreador de cartera aplicación
No te olvides de las monedas estables
Al distribuir fondos entre los diversos activos de su cartera, recuerde las monedas estables. Al ser el menos volátil de todos los criptoactivos, es una buena herramienta para estabilizar los cambios de precios de la cartera y reducir la volatilidad general.
Desde el punto de vista comercial, las monedas estables no son atractivas. Esto se debe a que están vinculados a dinero real y no aumentan de precio. Sin embargo, si su objetivo es crear una cartera resistente al riesgo, esto compromete el riesgo, la volatilidad y la rentabilidad. Por lo tanto, cuanto más acepte el riesgo, menores serán los costos para almacenar monedas estables.
En general, las monedas estables se tratan de baja volatilidad, alta liquidez y aceptabilidad. Tether (USDT) es una de las monedas estables más antiguas y la más popular en la actualidad. Es una de las criptomonedas más valiosas en términos de capitalización de mercado. USDT mueve dinero rápidamente entre intercambios y transferencias de cuenta a cuenta. Una vasta red de organizaciones que aceptan esta moneda como pago por bienes y servicios está en constante crecimiento. El mercado sugiere buenas opciones entre ellas: USDC, Dai y otras.
Juega un juego largo
A pesar de que muchos perciben la criptomoneda como una oportunidad para ganar dinero rápido con la especulación, hay defensores de jugar un juego largo.
HODL es un ejemplo de estrategia de un enfoque a largo plazo para la inversión en criptomonedas. Apareciendo como un error tipográfico del término “mantener” en el contexto de la inversión, se interpretó como un acrónimo de “esperar por la vida”. La idea es que los comerciantes pueden fallar en medir el tiempo del mercado, por lo que deberían mantener sus monedas, incluso si los mercados colapsan o se vuelven extremadamente volátiles.
Este enfoque es criticado, pero tal estrategia permite que el mercado de criptomonedas crezca y se estabilice y no sea solo una plataforma para ganar dinero con las fluctuaciones de monedas específicas.
El mercado de las criptomonedas está creciendo y ganando valor. Al mismo tiempo, los precios en aumento de las monedas de gran capitalización están disminuyendo en todo el mundo de las criptomonedas. Las monedas que crecen solo porque las monedas más eficientes han impulsado el mercado pueden ralentizarse con el tiempo.
Puede ganar nuevas monedas de pequeña capitalización en una etapa temprana de aumento de su valor. Sin embargo, a medida que el mercado madure, también es aconsejable incluir las mejores monedas y acciones de primer orden en su cartera.
Busque el potencial de crecimiento de los activos en los que desea invertir. El análisis de mercado es una buena práctica para predecir las tendencias de valor de las monedas futuras en función de indicadores anteriores. Por ejemplo, algunos tokens tienen un historial de aumento de valor junto con el mercado general, pero al mismo tiempo varios puntos porcentuales más que el promedio del mercado. Si estas dinámicas son consistentes, la moneda continuará superando al mercado durante el aumento general de precios. Analice las tendencias de crecimiento y declive de los indicadores, y podrá identificar activos que proporcionen un alto retorno de la inversión.
Invertir por etapas es otra forma de minimizar los riesgos. Incluso si algunas de sus inversiones no tienen éxito porque el precio ha bajado después de eso, sus pérdidas se compensan con inversiones anteriores. También tiene sentido vender sus activos por etapas. En ausencia de confianza de que obtendrá el precio máximo por los tokens que vende, puede venderlos gradualmente y en partes. Este método suaviza las fluctuaciones del mercado y lo ayuda a mantener el valor general de su cartera.
El mercado en crecimiento está tentando a los inversores a seguir quedándose para obtener mayores rendimientos. Hasta que en un momento habrá un desplome de los precios y de su cartera, respectivamente. Por eso, algunos expertos te aconsejan que prepares tu estrategia de salida con antelación, por ejemplo, cuando tu cartera alcance un determinado precio. Esto tendrá el riesgo de perder algún crecimiento adicional, pero al mismo tiempo, será posible proteger sus ganancias de la caída de los precios.
Sepa cómo comprobar el mercado
El uso eficaz de una cartera también depende de su enfoque del consumo de información. Cada hora que pasa por las noticias del criptomercado puede hacer que se salte las señales esenciales y se concentre en otras mucho menos significativas y útiles.
Esto es posible porque el efecto de encuadre al presentar la información puede influir en las decisiones de aceptación. La información puede ser más o menos atractiva, destacando los aspectos positivos o negativos. En el contexto de la inversión, es importante porque la gente suele preferir una elección enmarcada en términos de ganancias en lugar de enmarcarla en términos de pérdidas. Cuando estamos convencidos de que tenemos algo que ganar, es más probable que tomemos medidas. Y es de vital importancia evaluar adecuadamente cuánto riesgo estamos dispuestos a asumir para evitar una pérdida.
La información no verificada recibida de varios canales, interpretada por preferencias personales, puede causar otros problemas: ansiedad y miedo a perderse algo, o simplemente FOMO. En la criptoesfera, FOMO lleva a las personas a tomar decisiones irracionales al invertir o comerciar, como comprar criptoactivos a sus precios más altos o incluso venderlos a sus precios más bajos.
Para evitar todo esto y ser efectivo en el mercado, sistematice el proceso de consumo de información. Verifique el saldo de su cartera en ciertos momentos, por ejemplo, en la mañana, con la aplicación de seguimiento de cartera criptográfica. La forma visual también importa, por lo que el tablero de instrumentos en el aplicación de seguimiento podría ser una herramienta conveniente y útil.
Usar un panel unificado
Una herramienta única para monitorear los cambios del mercado con la capacidad de analizar todos sus activos rápidamente le permitirá reducir la ansiedad y tomar decisiones de inversión correctas. Para ello, aplicaciones como, por ejemplo, AHORA rastreador puede ser de gran utilidad para usted. Con tales soluciones, puede monitorear el mercado y todas sus billeteras y realizar un seguimiento de las acciones en un tablero. Esto ayudará a tener una imagen completa del mercado, reducir la dependencia de la cartera en marcas específicas, almacenar fondos en diferentes billeteras y administrar la cartera desde una sola aplicación.
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